Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sicheren Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten daraus für Sie entstehen.

Unser Bekenntnis zur AML

Shark Casino wird von der Shark Gaming Ltd. mit Sitz in Malta betrieben und unterliegt der Lizenz- und Aufsichtspflicht der Malta Gaming Authority (MGA). Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets sowie an die damit verbundenen Melde- und Sorgfaltspflichten.

Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das: Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft interne Kontrollen. Verdächtige Muster erkennen wir früh, dokumentieren sie und melden sie gegebenenfalls an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Pflichten schützen ehrliche Kunden, denn sie verhindern, dass unsere Plattlandform für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird.

• Risikobasierte Kundenkenntnis (CDD) für jedes Konto
• Fortlaufende Schulung unserer Compliance-Mitarbeitenden
• Interne Verdachtsmeldungen an die FIAU Malta
• Regelmässige unabhängige Audits unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen können zusätzliche Prüfungen ausgelöst werden. Ergänzend kontrollieren wir Ihr Alter, denn bei uns spielen nur Personen ab 18 Jahren.

Wir bitten Sie, folgende Dokumente über Ihr Spielerkonto hochzuladen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der benutzten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Wallet-Adresse bei Kryptowährungen
• Ggf. Nachweis zur Herkunft der Mittel (siehe Abschnitt unten)

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten verifiziert

• Schritt 1: Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Automatische Format- und Vollständigkeitsprüfung
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (24 bis 48 Stunden)
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach uneingeschränkte Auszahlungen

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Mustern oder Auszahlungen über 20'000 CHF pro Monat können wir Sie um einen Nachweis zur Herkunft der Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Mutmassung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei erhöhtem Risiko greift.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögenszuwachses wie eine Erbschaft oder einen Immobilienverkauf. Die Belege prüfen wir vertraulich und vernichten sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Limits und Auszahlungsregeln

Wenn Dokumente fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie unvollständige bzw. gefälschte Dokumente ein, sind wir verpflichtet, Massnahmen zu ergreifen. Zunächst sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei anhaltender Nichtkooperation oder begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug können wir das Konto vollständig einfrieren und die Angelegenheit an die Behörden melden.

Ihr eingezahltes Guthaben bleibt in jedem Fall geschützt. Sobald Ihre Identität geklärt ist, zahlen wir ein rechtmässig erworbenes Guthaben auf ein Konto aus, das nachweislich Ihnen gehört, auch wenn das Konto dauerhaft geschlossen wird.

• Auszahlungssperrung bis zum Abschluss der Verifizierung
• Nachfrist von 30 Tagen zur Nachreichung von Dokumenten
• Kontosperrung bei dokumentiertem Betrugsverdacht
• Auszahlung des Guthabens nach erfolgter Klärung

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen im Rahmen von Geldwäscheermittlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dazu an [email protected] oder an unseren Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Schwellen überschritten werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie sehen den Status jederzeit in Ihrem Spielerkonto und erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unsere Plattform gewaschen wird. Die Auszahlung geht an ein Zahlungsmittel, das nachweislich Ihnen gehört.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach einer Nachfrist von 30 Tagen ohne Kooperation können wir das Konto einfrieren und die Angelegenheit melden.